Zoe Academy
El Número Honesto
Cómo leer una ilustración financiera antes de confiar en ella.
El valor final proyectado depende de las aportaciones, el tiempo y la tasa de crecimiento supuesta. Cambie un supuesto y observe el resultado.
Valor final hipotético
Sus aportaciones: $125,000
Crecimiento según el supuesto: $149,323
Mismas aportaciones. Diferentes supuestos.
$182,296
$274,323
$423,504
Comprenda sus cifras actuales
Cada año, el saldo anterior crece a la tasa seleccionada y después se añade la aportación anual. La última aportación no tiene tiempo para crecer. El cálculo sigue los valores seleccionados.
$5,000 × 25 = $125,000
Al 0%, el valor final equivale a la aportación anual × años. En los demás casos: aportación anual × ((1 + tasa anual)^años − 1) ÷ tasa anual.
Aportaciones iguales al final de cada año. Capitalización anual con una tasa hipotética constante. Sin comisiones, impuestos, retiros, aportaciones omitidas ni rendimientos variables. Estas tasas son ejemplos, no pronósticos ni garantías. No es una proyección de una póliza o inversión.
Preguntas para verificar
- ¿Qué tasa y momento de aportación supone la ilustración?
- ¿Qué valores están garantizados y cuáles dependen del rendimiento futuro?
- ¿Qué comisiones, impuestos, cargos de la póliza o retiros faltan en este ejemplo?
Compruebe lo aprendido
El Número Honesto
Fecha de generación:
Este informe se prepara en esta página. Imprimirlo o descargarlo no envía su contenido a Zoe. Guarde una copia antes de salir o recargar.
Sus datos
- Aportación anual
- $5,000
- Años
- 25
- Tasa anual de crecimiento supuesta
- 6%
Resultados calculados
- Valor final hipotético
- $274,323
- Sus aportaciones
- $125,000
- Crecimiento según el supuesto
- $149,323
- 3%
- $182,296
- 6%
- $274,323
- 9%
- $423,504
Supuestos y limitaciones
- Aportaciones iguales al final de cada año. Capitalización anual con una tasa hipotética constante. Sin comisiones, impuestos, retiros, aportaciones omitidas ni rendimientos variables. Estas tasas son ejemplos, no pronósticos ni garantías. No es una proyección de una póliza o inversión.
- Aquí se desconocen los rendimientos futuros reales, costos, impuestos y condiciones del producto.
Preguntas para verificar
- 1
- ¿Qué tasa y momento de aportación supone la ilustración?
- 2
- ¿Qué valores están garantizados y cuáles dependen del rendimiento futuro?
- 3
- ¿Qué comisiones, impuestos, cargos de la póliza o retiros faltan en este ejemplo?